LIG투자증권은 22일 DGB금융지주에 대해 2분기 실적이 저조했던 만큼 하반기 실적이 정상화될 것이라며 투자의견 매수와 목표주가 1만9000원을 제시했다.
LIG투자증권 손준범 연구원은 “DGB금융지주는 지난 2분기 순이익 541억원을 달성했다”며 “부진한 실적의 원인으로는 1회성 비이자이익과 충당금비용에 따른 것으로 보인다”고 말했다.
손 연구원은 “이자이익이 전분기 대비 2.4% 증가했고 순이자마진(NIM)이 전분기 대비 8비피 하락한 반면 대출성장이 꾸준히 지속되고 있어 다른 부문의 실적은 괜찮은 것으로 보인다”고 판단했다.
그는 “올해 3분기 순이익은 780억원 수준을 기록할 것으로 전망한다”며 “성장지속과 순이자마진 하락세 둔화에 따라 이자이익이 증가하고 비이자이익도 회복될 것으로 예상하기 때문이다”고 전했다.
이어 “경남은행 인수의지가 확고한 것으로 보인다”며 “예비입찰 마감 전이지만 구체적인 인수전략, 가격 등은 공식적으로 정해진 바가 없지만 인수시 규모의 경제 실현, 상대적 경쟁우위 선점 등 이점이 확실해 인수의지는 확고한 것으로 보인다”고 평가했다.
강기산 기자 kkszone@
LIG투자증권 손준범 연구원은 “DGB금융지주는 지난 2분기 순이익 541억원을 달성했다”며 “부진한 실적의 원인으로는 1회성 비이자이익과 충당금비용에 따른 것으로 보인다”고 말했다.
손 연구원은 “이자이익이 전분기 대비 2.4% 증가했고 순이자마진(NIM)이 전분기 대비 8비피 하락한 반면 대출성장이 꾸준히 지속되고 있어 다른 부문의 실적은 괜찮은 것으로 보인다”고 판단했다.
그는 “올해 3분기 순이익은 780억원 수준을 기록할 것으로 전망한다”며 “성장지속과 순이자마진 하락세 둔화에 따라 이자이익이 증가하고 비이자이익도 회복될 것으로 예상하기 때문이다”고 전했다.
이어 “경남은행 인수의지가 확고한 것으로 보인다”며 “예비입찰 마감 전이지만 구체적인 인수전략, 가격 등은 공식적으로 정해진 바가 없지만 인수시 규모의 경제 실현, 상대적 경쟁우위 선점 등 이점이 확실해 인수의지는 확고한 것으로 보인다”고 평가했다.
강기산 기자 kkszone@
뉴스웨이 강기산 기자
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